Managementul riscului în tranzacționare: reguli de calcul, cum să o faci

Subiectul tranzacționării este relevant pentru toți cititorii care sunt interesați de piața bursieră. Profesioniștii sunt conștienți de necesitatea unui management profesionist al riscului în realizarea oricărei tranzacții financiare. Cu toate acestea, nu toți începătorii știu despre acest lucru. Dacă nu respectați regulile de gestionare a riscurilor în tranzacționare, vă puteți pierde contul de tranzacționare sau o parte din el. Să încercăm să evităm termenii foarte specializați cu care mulți oameni pur și simplu nu sunt familiarizați atunci când definim.

Ce este?

Managementul riscului în tranzacționare seamănă în unele privințe cu un airbag Siguranța în mașină. Singura diferență este că este conceput pentru a păstra capitalul, nu viața.

De aceea este atât de important să cunoaștem regulile de gestionare a riscurilor în tranzacționare și să le putem aplica în practică. Acest lucru este valabil mai ales pentru începători, care încă nu stăpânesc totul cum funcționează piața bursieră.

De unde să începem?

Primul, căreia i se datorează să învețe ca viitor trader profesionist - să tranzacționeze la zero. Pur și simplu, ar trebui cel puțin să nu pierdeți bani din tranzacțiile pe care le faceți. Numai după aceea merită să înveți cum să câștigi. Practic, nimeni nu reușește să evite această etapă. Unii comercianți încep să obțină venituri încă din primele luni de activitate. Cu toate acestea, ei ratează etapa în care își dau seama că vor lucra într-un mediu agresiv.

Există riscul de a vă considera rapid un expert. Dar nimeni nu este imun la căderile bruște și dureroase de pe bursă. Din același motiv, nu trebuie să se descurajeze dacă nu obțin câștiguri imediat. Dacă dați crezare statisticilor, atunci aproape jumătate din toate tranzacțiile realizate pot aduce un rezultat negativ. Acesta este motivul pentru care este atât de important să se aplice managementul riscului în tranzacționare.

Reguli de bază

Să le enumerăm pe scurt și apoi să le discutăm mai în detaliu:

• Nu investiți mai mult de jumătate din capitalul dumneavoastră.
• Respectarea apetitului pentru risc.
• Găsiți un echilibru între diversificare și concentrare.
• Plasați ordine de oprire.
• Determinarea unei rate de rentabilitate.
• Deschideți mai multe posturi.

Nu investiți mai mult de jumătate din capitalul dumneavoastră

Dacă vrei să ai succes pe piața financiară, încearcă să nu-ți investești toți banii într-un singur proiect. Lasă majoritatea capitalului tău pentru alte tranzacții.

În plus, unii experți în domeniul bursier recomandă să nu folosiți mai mult de treizeci la sută din capitalul dumneavoastră pentru o tranzacție. Cu cât numărul este mai mic, cu atât mai bine.

Încercați să vă repartizați capitalul între mai multe proiecte, asigurându-vă astfel împotriva riscului potențial de faliment.

Aveți un apetit pentru risc

Potrivit experților, această cifră nu ar trebui să fie mai mare de cinci procente din capitalul dumneavoastră. Dacă respectați acest principiu, veți obține o rată a pierderilor de cel mult 5% din capitalul dvs. Aceasta nu este nici măcar mai mare decât rata inflației. În funcție de domeniul de investiție, nivelul de risc poate fi redus cu până la un procent și jumătate. Aceasta este una dintre regulile de bază ale managementului riscului în tranzacționare - permite prevenirea posibilei pierderi de capital.

Găsiți un echilibru între diversificare și concentrare

Capacitatea de a aloca fonduri între mai multe proiecte se numește diversificare. Atunci când se utilizează această strategie de gestionare a riscului în tranzacționare, scopul este de a reduce probabilitatea pierderilor. Concentrare - concentrarea unei părți substanțiale a capitalului pe o singură piață sau proiect. De aceea, este important să se găsească un echilibru între diversificare și concentrare. Experții recomandă să nu folosiți mai mult de zece instrumente de investiții în medie. Acest lucru face posibilă alocarea fondurilor astfel încât pierderile unui grup să fie compensate de creșterea celorlalte.

Plasați ordine de oprire

Pentru a evita pierderile uriașe cauzate de schimbările de preț, se poate stabili în avans un așa-numit stop loss. Acest lucru va fixa prețul, permițând astfel comerciantului să închidă poziția. Dar, înainte de a utiliza un ordin stop loss, este recomandabil să efectuați o analiză a pieței. Cu toate acestea, la fel de importantă este și dorința comerciantului de a-și asuma un anumit grad de risc.

Definiți marja de profit

Pentru orice, chiar și o potențială tranzacție pe piața bursieră, experții recomandă definirea raportului dintre profit și pierdere. Această prognoză permite echilibrarea riscurilor. În cazul în care nu se atinge raportul dorit, se recomandă să nu se utilizeze deloc acest tip de investiție.

Acesta este un instrument important de gestionare a riscurilor în tranzacționare. Cum se plasează un stop loss? Rata de rentabilitate, fiecare participant la bursă decide pentru el însuși. Acest lucru nu depinde doar de natura activității, dar și de natura participantului însuși. Unii oameni sunt mai înclinați să își asume riscuri și nu se tem să facă tranzacții de care nu sunt siguri.

Deschideți mai multe posturi

În cazul în care există mai multe poziții disponibile pe piața bursieră, cu condiția ca un instrument identic să fie utilizat în fiecare dintre ele, comerciantul trebuie să distingă în prealabil între pozițiile de tranzacționare și cele de trending. Primele sunt destinate tranzacțiilor pe termen scurt. Cele de-a doua sunt destinate unei perioade lungi de timp.

Cum se protejează capitalul?

Atunci când tranzacționează pe piața bursieră, comercianții trebuie să acorde o atenție deosebită pentru a se proteja de participarea la tranzacții care nu aduc profit. În acest scop, chiar și jucătorii profesioniști sunt instruiți în gestionarea banilor.

Regula de bază este de a nu risca sume impresionante de bani. Încercați să folosiți cât mai mult din capitalul dvs. posibil în fiecare tranzacție. Cu cât valoarea tranzacției este mai mică, cu atât riscul este mai mic.

Cum să vă creați propria strategie?

Oamenii care au fost pe piața bursieră pentru o perioadă lungă de timp știu că nu există soluții universale. Fiecare jucător își construiește propria strategie în mod independent, pe baza cunoștințelor și abilităților practice pe care le-a dobândit.

De obicei, începătorii încearcă să obțină cât mai multe informații, folosind sursele disponibile. Aceștia citesc știri și articole profesionale, vizitează forumuri și pun întrebări experților. Pe baza informațiilor primite - să tragă propriile concluzii cu privire la oportunitatea de a cumpăra sau de a vinde.

Această metodă permite cu adevărat să colecteze o mulțime de informații, dar din cauza lipsei de experiență practică poate duce la eșec.

Pe lângă cunoștințele teoretice, trebuie să aveți strategii reale. În practică, comercianții rareori așteaptă mai mult de o lună, observând circumstanțele. Banii trebuie să circule în mod constant și să fie profitabili. O strategie numită "buy and hold" este relevantă doar pe piețele foarte profitabile. Dar trebuie să fii capabil să identifici momentul cel mai profitabil pentru a vinde.

Strategii de bază

Investitorii cunosc câteva dintre cele mai populare strategii de tranzacționare:

• Scalping. Aceasta implică realizarea unui număr mare de tranzacții mici, care aduc comerciantului un profit mic, dar aproape garantat. Principalul dezavantaj este că încheierea intempestivă a tranzacțiilor reduce profitul investitorului. Un alt dezavantaj este că o tranzacție negativă impresionantă poate anula efectul pozitiv al tuturor celorlalte.
• Tranzacționare pe parcursul zilei. În acest caz, înțelegerea se face pe parcursul unei zile. Principalul dezavantaj este că, ceea ce este necesar faceți tranzacții pozitive în fiecare zi. Acest lucru creează presiuni psihologice care duc la decizii incorecte.
• Tranzacționarea pozițiilor este considerat a fi unul dintre cele mai populare. Această opțiune este aleasă de un număr semnificativ de.

După cum înțelegeți, este deosebit de important să urmați regulile de gestionare a riscurilor în tranzacționarea pentru începători. Acest lucru se datorează faptului că începătorii sunt predispuși să facă cele mai multe greșeli. De aceea, la început activități profesionale Nu ar trebui să parieze pe obținerea de profituri, ci pe capacitatea de a păstra capitalul și de a evita pierderile. În acest scop, ar trebui să studiați cărți despre managementul riscului în tranzacționare și alte surse disponibile.