Atragerea de resurse financiare: conceptul, metodele de atragere și distribuire

În aceste zile, investiția a devenit unul dintre cele mai populare formulare pentru a face. Aproape fiecare persoană s-a gândit la un moment dat să investească o anumită sumă bani într-un proiect promițător. În articolul nostru veți afla ce este datoria și fondurile împrumutate, care este diferența dintre cele două concepte, care sunt modalitățile de strângere de fonduri pentru organizație și Cum să o faci corect dispunerea banilor primiți. Aceste informații ar fi relevante pentru investitori și antreprenori.

Ce sunt fondurile împrumutate?

Pe scurt, fondurile obținute sunt venituri neplanificate ale unei companii de la un investitor sau de la alte companii, care au ca scop îmbunătățirea performanței afacerii. Cu toate acestea, ne dăm seama cu toții că nimeni nu va finanța doar așa. În acest scop, există un sistem special de valori mobiliare, care dă dreptul investitorilor să profite de întreprinderea în care și-au investit banii.

Finanțarea proiectelor este înțeleasă ca un ansamblu de forme și metode de asigurare a unei întreprinderi, necesare pentru dezvoltarea unui proiect solid. Cu alte cuvinte, nu este vorba nici măcar despre întreprinderea în sine, ci mai degrabă despre redactarea competentă a unui plan de afaceri, necesar pentru dezvoltarea afacerii în viitor. Acest tip de finanțare diferă de finanțarea obișnuită în multe feluri, dar are același scop - obținerea de profit din proiectul în curs de dezvoltare.

Cu alte cuvinte, în termeni simpli, fondurile împrumutate de o companie reprezintă o anumită sumă de bani pe care antreprenorul are voie să o cheltuiască pentru a-și extinde afacerea. Cu toate acestea, orice datorie va trebui să fie rambursată în timp util. Rambursarea poate lua forma unor dividende către acționari, dobânzi către bancă sau cupoane de obligațiuni. Suma de bani împrumutați și rambursați depinde de politica de investiții a companiei.

Tipuri de finanțare

Fondurile de investiții atrase au mai multe clasificări diferite, pe baza unor criterii diferite. Singurele menționate în acest articol sunt cele mai frecvente dintre ele, dar dacă v-ați decis să vă implicați în investiții, vă recomandăm cu tărie să studiați mai în detaliu această problemă, citind literatura necesară sau vizionând câteva videoclipuri instructive. Astfel, vehiculele de investiții pot fi clasificate în funcție de obiectul pe care îl vizează activitatea de investiții:

• financiare - emiterea de fonduri de credit sau investiții în valori mobiliare;
• speculativ - revânzarea de valori mobiliare și metale de bază;
• real - investiții în reparații capitale și construcții.

De asemenea, în funcție de forma de proprietate în care sunt investiți banii, se formează anumite grupuri de investitori. fiecare dintre aceste grupuri are propriile obiective și perspective. Astfel divizia merge pentru pentru a atrage mai mulți investitori în această afacere. De exemplu, companiile au adesea nevoie de o investiție de capital pe termen lung pentru a dezvolta întreprinderea și a începe să genereze un profit net. Ele pot face acest lucru prin emiterea de titluri de valoare sub formă de acțiuni care plătesc o rată ridicată de rentabilitate a dividendelor după un anumit număr de ani.

societăți publice sau private?

Fondurile strânse trebuie să fie rambursate investitorilor într-o anumită perioadă de timp, care depinde de obicei de politica de investiții a societății. Cu toate acestea, unele corporații încearcă să respecte o anumită structură care nu se schimbă de la an la an. Din acest motiv, clasificarea societăților de investiții depinde și de forma de proprietate:

• publice - securizarea obiectivelor de importanță strategică ale țării;
• private - investiții în societăți private (cea mai riscantă formă de investiții);
• străine - investiții în societăți străine;

În funcție de forma de proprietate a întreprinderii, fondurile atrase pot fi, de asemenea, publice (împrumuturi de la bănci publice), private (investiții ale marilor acționari) sau străine (investiții străine). Prin urmare, fiecare proprietar de întreprindere trebuie să decidă mai întâi asupra grupului țintă care va fi abordat pentru investiții înainte de a-și formula politica de investiții.

Atragerea de investiții

Acum aveți o idee mai clară despre ce înseamnă obținerea de finanțare fondurile organizației. Acum este momentul să discutăm despre cum să obținem finanțare pentru organizația dvs., deoarece fără o politică de investiții bine concepută este puțin probabil să atrageți interesul marilor oameni de afaceri. În general, pentru a atrage atenția acționarilor și împrumutaților se folosesc următoarele metode:

• investiția în capitalul fix al unei SA - profiturile acționarilor din dividende, a căror valoare depinde de profitul net al societății;
• Finanțarea prin îndatorare este un împrumut de bani bazat pe un acord de rambursare după o anumită perioadă de timp, cu dobânzi suplimentare;
• emisiuni de obligațiuni - o politică de investiții bazată pe titluri cu venit fix.

În cazul în care un investitor alege să investească în capital fix, el sau ea va primi o parte din întreprinderea în care se face investiția. Oamenii de afaceri care dețin o participație importantă participă la afacerile organizației și pot contesta deciziile luate de conducerea acesteia dacă acestea contrazic preferințele personale ale coproprietarului.

Finanțarea prin îndatorare - este un împrumut normal care poate fi acordat de persoane private sau de instituții speciale (bănci). Suma împrumutată și valoarea de rambursare cu dobândă sunt, de obicei, clar menționate în contract. Plățile către investitor pot fi efectuate lunar, sezonier, anual sau o singură dată - la o dată stabilită oficial.

Împrumuturile de obligațiuni sunt adesea confundate cu acțiunile, deoarece obligațiunile sunt, de asemenea, titluri de valoare. Dar diferența dintre cele două este că acționarii își asumă un risc mult mai mare cu fondurile lor. Obligațiunile promit rambursarea finanțelor pe un termen fix, precum și venituri din cupoane, care sunt similare veniturilor din dividende.

4 pași pentru a interesa investitorii

Fonduri împrumutate de la surse de finanțare Obligațiunile joacă un rol crucial în dezvoltarea unei companii și, prin urmare, necesită o atenție specială, mai ales dacă intenționați să generați un venit constant, precum și să vă dezvoltați afacerea în viitor. Pentru a interesa un investitor, trebuie să urmezi anumite reguli care îl vor face pe omul cu bani să înțeleagă că fondurile sale nu numai că se vor întoarce la el, dar vor genera și profituri bune.

Profesioniștii în afaceri consideră că pentru a atrage atenția marilor investitori trebuie făcute patru lucruri care să le dea de înțeles că investești într-o companie cu adevărat promițătoare și că nu îți riști banii. Dacă faceți ceea ce trebuie, finanțarea noilor afaceri nu va mai fi niciodată o bătaie de cap pentru dvs.

Convinge-ți partenerul de credibilitatea ta

Dacă intenționați să convingeți o persoană fizică sau juridică să facă afaceri cu dumneavoastră, trebuie să furnizați acesta este un lucru care-dovada competenței dumneavoastră și a eficienței viitoarei întreprinderi. Acest lucru este valabil mai ales atunci când fondurile sunt împrumutate de la o bancă. Creditorii nu vor acorda niciodată un împrumut unei persoane despre care nu sunt siguri că este onestă. Acesta este motivul pentru care, de multe ori, aceștia solicită persoanei fizice un certificat de venit și diverse detalii personale care pot fi folosite pentru a urmări persoana rău-platnică în cazul în care aceasta încearcă să fugă.

Același lucru este valabil și pentru investițiile efectuate de persoane fizice. Dacă doriți să strângeți bani de la investitori pentru compania dumneavoastră, atunci trebuie să prezentați un plan de afaceri solid, cu toate calculele și detaliile. Nu ar trebui să fie făcută din capul tău, ci bazată pe fapte reale. De exemplu, în avans faceți o listă echipamente pentru instalația de producție și se tipărește valoarea fiecărui element. Cu toate acestea, investitorii sunt cel mai mult interesați de propriile lor profituri, astfel încât atunci când pregătesc un plan de afaceri să acorde o atenție deosebită acestei probleme.

Comunicați bine cu investitorul

După cum s-a menționat mai sus, fondurile obținute includ fonduri de la persoane fizice și juridice care au decis să cumpere titluri de valoare în societatea în curs de dezvoltare. Găsirea acționarilor mai bine încă să se desfășoare în același domeniu în care se concentrează producția dvs. Astfel, investitorul se va simți mai bine informat și mai încrezător că banii săi vor avea profit. Cu toate acestea, dacă se întâmplă ca investitorul să nu înțeleagă întreprinderea pe care ați decis să o lansați, este responsabilitatea dvs. să îi transmiteți toate informațiile necesare.

Cum să prezinți toate perspectivele unei companii în creștere unei persoane care nu știe nimic despre producție, dar are o mulțime de fonduri. Majoritatea investitorilor profesioniști încep prin a enunța meritele întreprinderii în care doresc să investească. Vorbiți despre promisiunea produsului pe care îl produceți și despre relevanța actuală a afacerii dvs. Dacă investitorul își dă seama că investește într-o întreprindere modernă și promițătoare, nu veți avea nicio problemă în a strânge suma de bani de care aveți nevoie necesare pentru dezvoltare.

Negociați cu încredere

Fondurile strânse reprezintă coloana vertebrală a oricărei afaceri. Cu toate acestea, nu veți putea câștiga încrederea marilor investitori decât dacă veți putea negocia cu ei cu încredere. Cine vrea să investească într-o afacere al cărei proprietar nu este sigur de propriul succes?? Așadar, înainte de a vă așeza la masa de negociere, trebuie să vă pregătiți corespunzător. Fiți cât se poate de calm, deoarece majoritatea investitorilor sunt interesați de un singur lucru - perspectiva de a avea bani.

Nu vă fie teamă să refuzați un investitor sau să vă ia prea mult timp să răspundeți la o ofertă care nu vă interesează prea mult. Trebuie să îi arăți partenerului tău că este mai interesat să lucreze cu tine decât tu să lucrezi cu el. El sau ea trebuie să înțeleagă că riscați să pierdeți o bună oportunitate de câștig dacă refuzați să investiți în întreprinderea dvs. Pentru a vă prezenta planul de afaceri în fața investitorilor cu competență și fără să vă bâlbâiți, repetați discursul în fața unei oglinzi până când vă vedeți încrezător.

Negociați un contract bun

Dacă ați reușit să ajungeți la un acord reciproc cu un investitor, ultimul pas pentru a primi fonduri de la bancă sau de la o persoană fizică este semnarea unui contract. Este mai bine să apelați la serviciile unui avocat profesionist pentru a exclude complet orice posibilitate de fraudă. De asemenea, acest lucru îi poate oferi partenerului dumneavoastră siguranța că afacerea este încheiată și că investiția va genera în curând un venit constant. Asigurați-vă că costul serviciilor unui profesionist se va amortiza.

În ceea ce privește contractul în sine, acesta trebuie să fie cât mai clar posibil și fără ambiguități. Acest lucru este valabil în special pentru "Termenii tranzacției", Un lucru la care trebuie să fiți foarte atenți dacă nu întocmiți singur contractul, ci îl încredințați partenerului dvs. contractul trebuie să precizeze în mod clar valoarea și forma investiției, precum și sancțiunile pentru nerespectarea uneia sau alteia dintre condițiile contractuale. În caz contrar, vă veți confrunta cu o succesiune de litigii sau pierderea companiei.

Distribuția investițiilor

După ce toate documentele au fost semnate și banii au fost depuși în contul organizației, șeful companiei are dreptul de a începe să dispună de investiție în orice mod care nu contravine acordului cu investitorul. Cei mai mulți oameni de afaceri profesioniști recomandă să se gândească la faza de alocare încă din faza de elaborare a unui plan de afaceri. Banii pot fi folosiți pentru a construi o hală de producție, pentru a cumpăra echipamentele lipsă, pentru a investi în materiale de construcții etc. Pe scurt, banii ar trebui să fie folosiți astfel încât să fie rambursați cât mai repede posibil.