Am nevoie de pașaport pentru a schimba valută în rusia??

Am nevoie de pașaport pentru a schimba valută?? Este o întrebare pe care fiecare cetățean și-o poate pune. În special pentru cei care intenționează să călătorească în afara Rusiei. De exemplu, în Polonia sau în Statele Unite. Nu este posibil să plătiți în străinătate în ruble rusești. Și asta poate fi o problemă uriașă. Deci, trebuie să căutați "birouri de schimb valutar". Aceasta nu este întotdeauna o soluție rapidă. Este necesar să se efectueze identificarea? Dacă da, când ce condiții?

Temeiul juridic

Aș dori să răspund cât mai exact posibil? Apoi, cetățeanul ar trebui să studieze cu atenție cadrul legal. Am nevoie de pașaport pentru a schimba valută la o bancă??

Această întrebare este reglementată de Legea federală №115 din 7.08.2001 г. Deocamdată, acesta a fost modificat la 23 aprilie 2018. Acesta este cadrul juridic pe care trebuie să vă bazați atunci când vindeți sau cumpărați valută.

Este necesar sau nu

Am nevoie de pașaport pentru a face schimb valutar?? Nu există un răspuns definitiv la această întrebare. Acest lucru se datorează faptului că FZ-115 prevede diferite situații de viață. În funcție de acestea, răspunsul la întrebarea anterioară se va schimba.

Ce înseamnă asta?? Potrivit legii, uneori identificarea este necesară pentru tranzacțiile cu valută, alteori nu. Dar pentru ce să ne pregătim? Când nu trebuie să vă duceți cartea de identitate la o bancă sau la o casă de schimb valutar numerar?

Atunci când nu este obligatoriu

Până la ce sumă schimb valutar - fără pașaport? Merită fiți atenți O persoană poate cumpăra o cantitate infinită de valută străină și o poate vinde în acest moment. Uneori ai nevoie doar de un pașaport civil pentru a face treaba.

Conform legii, este permisă efectuarea de tranzacții anonime de schimb valutar cu bani de până la cincisprezece mii de ruble. Acest lucru înseamnă că atunci când se cumpără bani străini sau la vânzare Nu trebuie să vă identificați.

Când este obligatoriu

Mă întreb dacă pașaportul este necesar pentru schimbul valutar? Apoi, cetățeanul va trebui să studieze legile aplicabile. În caz contrar, o dezamăgire așteaptă o persoană atunci când încearcă să efectueze tranzacții de schimb valutar. El sau ea poate fi pur și simplu refuzat de serviciu. Acest lucru este destul de normal.

În prezent, pașaportul sau un alt act de identitate este necesar în cazul schimbului de valută pentru o sumă începând de la 15.000 RUB. Și nu contează ce fel de fonduri sunt gestionate. Principalul lucru este că, atunci când se transferă în ruble rusești, tranzacțiile nu trebuie să depășească pragul specificat. În caz contrar, va trebui să vă pregătiți un pașaport.

Completarea formularului

Cetățenii ar putea fi surprinși. Lucrul este că, dacă faceți tranzacții de schimb valutar în valoare de peste 15.000 de ruble, trebuie să completați un formular special de cerere. În trecut, acestea nu existau deloc. Această inovație îi sperie pe unii oameni, dar nu trebuie să vă faceți griji.

Informațiile furnizate nu vor fi dezvăluite unor terțe părți. Chestionarul este utilizat pentru a identifica persoana, precum și pentru a verifica integritatea unui cetățean: nu sunt spălători de bani sau finanțatori ai organizațiilor teroriste?

Chestionarul trebuie să conțină următoarele informații:

• Ф. И. О. a persoanei care depune cererea la schimbător;
• informații de contact;
• numărul de identificare al contribuabilului;
• locul de muncă;
• adresa angajatorului;
• Numărul de telefon al societății la care lucrează cetățeanul;
• informații privind disponibilitatea fondurilor pentru solicitant.

În consecință, dacă o persoană nu are un loc de muncă oficial, nu va putea schimba o sumă mare de bani. În orice caz, el ar trebui să dovedească legalitatea fondurilor pe care le folosește. Este posibil ca acest lucru să nu fie întotdeauna posibil.

Există o cale de ieșire din această situație? Da! Este destul de ușor să schimbi moneda în mod anonim. Adică, pentru sume mai mici de cincisprezece mii de ruble rusești. În acest caz, nu trebuie să completați niciun chestionar. Identificați-vă și identitatea.

Dependența de bănci

Am nevoie de pașaport pentru a schimba valută în Rusia?? Informațiile de mai sus arată că identificarea este necesară, dar nu întotdeauna. Nu este nevoie de pașaport sau de un formular special pentru tranzacțiile minore de schimb valutar. Unii consideră că necesitatea identificării la cumpărarea sau vânzarea de valute depinde de banca respectivă. Nu e chiar așa.

Societatea financiară poate decide în mod independent dacă să schimbe sau nu banii, dacă persoana nu poate prezenta pașaportul sau nu poate dovedi legalitatea banilor pe care îi deține. Dar nu mai mult de atât. Este interzisă abaterea de la normele prevăzute în legea federală. Aceasta este o încălcare gravă și ar trebui să fie raportată autorităților cât mai curând posibil.

Dacă doriți să schimbați o sumă mare în mod anonim

Am nevoie de pașaport pentru a schimba valută la Sberbank?? Da, ca orice altă instituție financiară. Necesitatea identificării în timpul operațiunilor de schimb valutar este prevăzută în Legea federală nr. 115. Aici se menționează, de asemenea, că, în cazul plăților mici, este posibil să se obțină serviciul în mod anonim.

А cum să fii, În cazul în care un cetățean nu are un loc de muncă oficial, dar dorește să facă o tranzacție valutară cu o sumă mare de bani dintr-o dată? De exemplu, primit de la un angajator neoficial?

În acest caz, după cum s-a spus deja, este posibil să se realizeze schimbul în sume mici sau să se adreseze în birouri de schimb speciale care nu sunt gestionate de băncile rusești. În astfel de circumstanțe, restricțiile menționate anterior sunt abolite.

Fără pașaport: ce trebuie făcut?

Am nevoie de pașaport pentru a face schimb valutar în băncile rusești?? Găsirea unui răspuns la o astfel de întrebare nu va mai fi o mare bătaie de cap. Cetățenii nu trebuie să se identifice întotdeauna în timpul operațiunilor de schimb valutar. Nu este necesar în cazul tranzacțiilor mici.

De asemenea, se întâmplă ca, dintr-un motiv sau altul, un cetățean să nu aibă pașaport. De exemplu, în cazul în care este schimbată sau a fost pierdută. Ce trebuie să faceți?

Există diferite căi de ieșire din această situație. De exemplu:

• Utilizați alte documente de identitate;
• Amânați tranzacțiile valutare până la restabilirea pașaportului;
• utilizarea unei copii temporare a unui document.

Cum se procedează? Răspunsul la această întrebare depinde de fiecare persoană în parte. Lipsa pașaportului pentru tranzacțiile valutare mari poate cauza multe probleme și întrebări din partea instituției financiare.

Concluzie

Dacă este nevoie de un pașaport atunci când schimbați moneda în băncile din Rusia - de acum înainte, răspunsul la această întrebare nu va mai jena o persoană. Principalul lucru este să respectați principiile și regulile de mai sus.

Unele persoane folosesc serviciile schimbătorilor pentru tranzacții valutare anonime. Nu este cel mai bun decizie, dar uneori este cel mai bun mod de a rezolva rapid problema.

În orice caz, pașaportul este necesar atunci când se aplică pentru "birouri de schimb valutar" nu este inutil. Dacă este necesar, o persoană ar putea pur și simplu să o arate. Și dacă a completat anterior un formular special la banca selectată, nu este nevoie să repetați acțiunea.